Le trading sur le marché des changes offre de nombreuses opportunités aux entrepreneurs pour dynamiser leur trésorerie. Avec sa forte liquidité et sa volatilité source de profits, le forex permet de dégager des gains substantiels en un temps réduit. On va découvrir tout au long de cette formation, les clés pour développer une stratégie forex gagnante et surtout adaptée à votre profil d’investisseur pour optimiser vos flux financiers.
Les bases du marché forex pour saisir les opportunités
Le principe du trading forex
Le trading sur le marché des changes, ou forex, consiste à spéculer sur les variations de prix entre deux devises. Le principe est d’acheter une devise que l’on pense voir s’apprécier par rapport à une autre, puis de vendre cette paire de devises lorsque le cours a évolué dans le sens anticipé pour réaliser un gain.
Les plateformes de trading forex fonctionnent 24h/24 et 5j/7, offrant une grande flexibilité aux traders. Avec un volume d’échanges quotidiens de 5000 milliards de dollars en moyenne, c’est de loin le marché financier le plus liquide et dynamique au monde. Cette liquidité exceptionnelle permet aux investisseurs d’entrer et sortir facilement du marché à tout moment.
Prenons l’exemple d’un entrepreneur qui souhaite apprendre le trading forex pour diversifier ses revenus. En étudiant les fondamentaux économiques, il anticipe une appréciation de l’euro face au dollar dans les prochaines semaines. Il achète donc des euros contre des dollars (EUR/USD) via son broker. Quelques jours plus tard, l’euro s’est effectivement apprécié. Notre entrepreneur décide alors de vendre ses euros et réalise un bénéfice sur la différence de cours. Il a ainsi pu dégager des gains en seulement quelques jours grâce à la forte volatilité des devises.
Le marché du forex est essentiellement influencé par l’offre et la demande provenant de différents acteurs comme : Les banques centrales, les données économiques, le sentiment de marché.
Les avantages clés
Le forex présente de nombreux avantages pour les entrepreneurs et dirigeants souhaitant devenir trader. Outre les horaires étendus permettant de trader à toute heure, la volatilité des cours offre de multiples opportunités de gains à court terme.
Un autre atout est l’effet de levier proposé par les brokers. Jusqu’à 400 fois supérieur aux leviers offerts en bourse, il permet de négocier de larges volumes avec un capital de départ réduit. Un levier de 400:1 signifie par exemple que vous pouvez trader jusqu’à 400 000€ avec seulement 1000€. Bien utilisé, l’effet de levier décuple votre potentiel de profits.
Imaginons une PME disposant d’une trésorerie de 10 000€ à faire fructifier. En bourse, cela lui permettrait d’acheter pour environ 20 000€ d’actions avec un levier moyen de 2:1. Sur le forex en revanche, un levier de 100:1 lui donnerait accès à l’équivalent de 1 million d’euros de positions ! Bien sûr, le levier augmente aussi les risques. Mais en limitant chaque trade à 2% de son capital, soit ici 200€, notre PME pourrait réaliser des gains conséquents en ouvrant simultanément plusieurs petites positions sur différentes paires de devises. Une opportunité pour dynamiser sa trésorerie.
| Caracteristiques | Forex | Bourse |
|---|---|---|
| Horaires | 24h/24, 5j/7 | 8h-18h, 5j/7 |
| Liquidité | 5000 milliards$/jour | Bien inférieure |
| Volatilité | Forte, idéal pour le court-terme | Plus faible |
| Effet de levier | Jusqu’à 400:1 | Généralement 2:1 à 20:1 |
| Taille minimum de trade | 0.01 lot (1000 unités) | 1 action |
Une stratégie adaptée à ses objectifs et son profil
Les objectifs SMART et un niveau de risque accepté
Une stratégie de trading performante commence par une définition claire de vos objectifs. Utilisez le cadre SMART : vos objectifs doivent être Spécifiques, Mesurables, Atteignables, Réalistes et Temporellement définis. Visez-vous un gain de 10% par mois ? 30% par an ?
Quantifier précisément vos objectifs vous permettra d’établir un plan d’action concret et de suivre vos progrès. Fixez aussi dès le départ le niveau de risque que vous acceptez de prendre. Une règle prudente est de ne pas risquer plus de 2% de votre capital par transaction.
Pour un entrepreneur débutant dans le trading, un objectif SMART pourrait être : “Dégager un rendement de 15% sur 12 mois en consacrant 1h par jour au trading, sans risquer plus de 2% de capital par trade”. Cet objectif est spécifique (15% en un an), mesurable (suivi de la performance), atteignable (1h/jour est réaliste), pertinent par rapport à son activité, et défini dans le temps (12 mois).
Ainsi cadré, notre entrepreneur pourra construire un plan d’action détaillé incluant formation, sélection des paires de devises, analyse technique/fondamentale… En évaluant régulièrement ses résultats, il pourra ajuster sa stratégie pour atteindre son but, sans prise de risque excessive.
Contrairement au trading sur le marché boursier, il n’y a pas de minimum imposé. Cela signifie que vous pouvez adapter votre capital requis en fonction de vos objectifs et de votre façon de trader.
Son style de trading
Votre style de trading doit correspondre à votre profil d’investisseur et au temps que vous pouvez consacrer aux marchés. Les débutants au profil day traders cherchent à tirer profit des variations de cours intrajournalières et clôturent leurs positions chaque soir.
Si vous préférez une approche plus posée, le swing trading consiste à maintenir ses positions quelques jours ou semaines pour capter des mouvements de plus grande ampleur. Enfin, le position trading vise les tendances à long terme avec des trades maintenus plusieurs mois.
La bonne nouvelle est qu’en tant qu’entrepreneur, vous pouvez adapter votre trading à votre emploi du temps et personnalité. L’essentiel est d’opter pour un style qui vous convient et que vous pourrez maintenir de façon cohérente et disciplinée.
Prenons l’exemple d’un consultant indépendant souhaitant se lancer dans le forex. Avec des journées bien remplies, il devra probablement écarter le day trading trop chronophage. En optant pour du swing trading, il pourra se contenter de passer ses ordres le matin et/ou le soir, en dehors de ses heures de travail. Il privilégiera les positions à quelques jours pour profiter de mouvements significatifs, sans rester trop longtemps exposé aux aléas des marchés.
S’il dispose de plus de temps, il pourra graduellement passer à des trades de plusieurs semaines voire mois, lui permettant de viser des objectifs plus ambitieux. L’essentiel est de choisir un style compatible avec son mode de vie, et de s’y tenir!
Pour définir votre style de trading forex:
- Évaluez le temps que vous pouvez consacrer quotidiennement au trading
- Estimez votre tolérance au risque (trades fréquents et gains rapides, ou patience et prudence)
- Identifiez les types d’analyses (technique, fondamentale…) avec lesquelles vous êtes à l’aise
- Optez pour un style cohérent avec votre profil: day trading, swing trading ou position trading
- Testez votre stratégie (entrées, sorties, gestion du risque…) sur un compte démo avant de passer au réel
L’analyse technique et fondamentale pour optimiser ses trades
Les fondamentaux à surveiller
Trader efficacement requiert une compréhension des facteurs macroéconomiques qui impactent les devises. La politique monétaire des grandes banques centrales comme la FED ou la BCE est à suivre de près, car leurs décisions sur les taux directeurs influencent fortement les flux de capitaux.
Les indicateurs économiques comme le PIB, l’inflation, le chômage ou la balance commerciale donnent aussi de précieuses informations sur la santé d’une économie et les perspectives d’évolution d’une devise. Surveillez donc régulièrement le calendrier économique pour anticiper ces annonces susceptibles de générer de la volatilité.
Un entrepreneur averti consultera par exemple chaque mois les minutes des réunions de la BCE pour mieux cerner sa politique future. Si la BCE laisse entrevoir une hausse prochaine de ses taux pour enrayer une inflation galopante, on peut s’attendre à un afflux de capitaux vers l’euro, et donc une appréciation de l’EUR/USD. A l’inverse, un statu quo sur les taux combiné à une détérioration des indicateurs européens militerait pour une vente de l’euro face au dollar.
Suivre assidument ces annonces économiques et leur impact attendu permet d’affiner ses stratégies de trading et d’identifier les bons points d’entrée et sortie.
Quelques indicateurs clés à surveiller :
- Taux d’intérêt des banques centrales
- Indice des prix à la consommation (inflation)
- Produit Intérieur Brut (PIB)
- Indice PMI (activité du secteur privé)
- Taux de chômage
- Balance commerciale
- Indicateurs de confiance des ménages et entreprises
Les outils graphiques
L’analyse technique est l’autre pilier d’un trading réussi. Elle consiste à étudier les graphiques de prix pour identifier des schémas récurrents et anticiper les mouvements futurs. Les chandeliers japonais sont un mode de représentation qui permet de visualiser facilement la lutte entre acheteurs et vendeurs.
Repérer les niveaux de support (prix planchers) et de résistance (prix plafonds) vous aidera à identifier les meilleurs points d’entrée et sortie. Les niveaux de retracement de Fibonacci sont aussi très suivis et considérés comme des zones où le marché a tendance à réagir. Croisez tous ces outils pour valider vos hypothèses.
Imaginons qu’en analysant le graphique EUR/USD en chandeliers japonais hebdomadaires, un dirigeant repère une solide zone de support vers 1,05$. Le cours a déjà rebondi plusieurs fois à ce niveau, qui coïncide également avec le retracement Fibonacci de 61,8%. L’euro semble sous-évalué d’après ses fondamentaux et le trader estime qu’une hausse est probable à court terme.
Fort de cette analyse, il se tient prêt à acheter l’EUR/USD sur un rebond confirmé au-dessus de 1,05$, en plaçant son stop sous ce support et en visant une résistance à 1,10$. Le ratio risque/rendement est de 1/3, conforme à ses règles de trading. Une fois le trade ouvert, il suivra l’évolution des chandeliers et indicateurs techniques pour gérer sa position au mieux jusqu’à son objectif.
Quelques outils graphiques indispensables:
- Représentation en chandeliers japonais
- Tracé de tendances, supports et résistances
- Moyennes mobiles (MM 20/50/100/200 périodes…)
- Niveaux de retracement et projection de Fibonacci
- Bandes de Bollinger (volatilité)
- Indicateurs techniques : RSI, MACD, Stochastiques…
La gestion des risques pour la préservation de son capital
Les ordres stop
Bien qu’il soit tentant de vouloir maximiser chaque opportunité, préserver votre capital doit rester la priorité. Comme le dit l’adage boursier, “ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier”. Répartissez judicieusement votre capital sur différentes paires de devises et limitez la taille de chaque position.
L’ordre stop est votre meilleur allié pour limiter vos pertes. Placez-le juste en-dessous d’un support pour une position acheteuse ou au-dessus d’une résistance pour un trade vendeur. En cas de retournement défavorable, votre position sera automatiquement coupée, vous évitant une déconvenue trop importante.
Admettons qu’un entrepreneur dispose de 10 000€ à investir sur le forex. Plutôt que de tout miser sur une seule paire, il répartit intelligemment ses fonds sur 5 paires différentes. S’il mise 2% de 10 000€ par trade comme recommandé, cela lui fait des positions unitaires de 200€. Avec un levier raisonnable de 30:1, il pourra ouvrir l’équivalent de 6000€ de positions sur chaque paire (30 x 200€), soit 30 000€ au total.
Sur son premier trade, notre investisseur achète de l’EUR/USD à 1,08$ en plaçant un stop de 100 pips sous son point d’entrée, soit 0,01$ plus bas. Ce stop représente un risque de 100€ (100 pips x 1€/pip). Son objectif est de 300 pips, pour un gain potentiel de 300€. Malgré un ratio risque/rendement de 1/3, il ne met en jeu que 100€, soit 1% de son capital initial. Son exposition est donc maîtrisée.
Rappelez-vous que les pertes ne sont pas des pertes, sauf si vous fermez votre position. Si votre position est toujours ouverte, vos pertes ne compteront que si vous choisissez de fermer la commande et de prendre les pertes.
Ne pas risquer plus de 2% par trade et gérer son levier
Rappelez-vous que les traders professionnels cherchent avant tout la régularité. Plutôt que de viser des gains démesurés sur un coup de chance, visez une multitude de petits gains qui mis bout à bout feront toute la différence.
En vous imposant de ne pas risquer plus de 2% de votre capital par trade, vous vous donnez une marge d’erreur confortable. Vous pourrez ainsi encaisser une série de pertes sans mettre en péril votre compte de trading.
Même constat pour l’effet de levier. Un levier peut certes booster vos gains, mais il décuplera de même vos pertes potentielles.
Apprendre à trader le forex offre aux entrepreneurs et dirigeants une opportunité de dynamiser leur trésorerie et de diversifier leurs sources de revenus. Avec sa grande accessibilité, sa liquidité inégalée et ses multiples opportunités de gains rapides, le forex est un marché hautement attractif. Attention tout de même à bien vous former aux bases du trading et à définir une stratégie adaptée à votre profil d’investisseur en appliquant une gestion rigoureuse des risques. De cette façon, vous serez en mesure de tirer pleinement parti du potentiel du forex pour faire fructifier votre capital et atteindre vos objectifs de croissance. Alors n’attendez plus pour commencer à trader, lancez-vous dès maintenant dans l’aventure du trading forex et donnez un nouvel élan à vos finances !
